Australiens AUSTRAC varnar banker för att förbättra övervakningen av illegala tobaks- och e-cigarettflöden

Enligt Bankingdays nyhetsrapport den 10 november,
Australian Financial Intelligence Regulatory Authority (AUSTRAC) har utfärdat en senaste varning och kräver att stora banker omedelbart förbättrar riskhanteringen för transaktioner som involverar tobaksbutiker, närbutiker, privata uttagsautomater och Eftpos-nätverk (elektroniska betalningsterminaler) för att klara av de alltmer skenande illegala tobaks- och eigaretttransaktionerna{0}.
Brendan Thomas, VD för AUSTRAC, sade att uttagsautomater som inte-banker och vissa betalningssystem för-säljsidan används av kriminella gäng för att köpa illegala tobaksprodukter och tvätta relaterade kontanter.
"Varje bank som tar emot pengar via dessa kanaler riskerar att förknippas med illegala intäkter."
Thomas betonade att banker bör om-utvärdera, mildra och eliminera dessa risker så mycket som möjligt och ställa högre krav på banker som fortfarande betjänar tobaks- och närbutikskunder, vilket kräver att de noggrant övervakar misstänkta transaktioner och rapporterar dem aktivt. Han påpekade att denna åtgärd syftar till att omfokusera mekanismen mot -penningtvätt (AML) för att stävja den snabbt växande kriminella handeln. På grund av den uppgraderade förordningen kan tusentals handlare få sina konton avslutade av banker (de-banker).
"Det här är en kriminell industri som genererar miljarder australiska dollar i illegala inkomster varje år, vilket hotar Australiens ekonomiska integritet och sociala trygghet."
Samtidigt påminner AUSTRAC bankerna om att samtidigt som de ökar granskningen bör de undvika att skada legitima företag, särskilt i avlägsna områden, och ändå säkerställa rimlig tillgång till kontanttjänster.
"Vårt gemensamma mål är att bekämpa kriminella företag, inte att hindra legitim ekonomisk verksamhet."
Denna åtgärd samordnas av Illicit Tobacco and E-Cigarette Commissioner's Office, och AUSTRAC är ansvarigt för att implementera förordningen genom Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Act (AML/CTF), som utgör en del av Australiens multi-departementala gemensamma strategi för att bekämpa den illegala kampen mot den illegala marknaden.
AUSTRAC uppgav att flera tvärinstitutionella åtgärder för närvarande pågår, som täcker både leveranskedjan och efterfrågekedjan, med målet att försvaga den illegala marknaden, minska brottslig verksamhet och minska skadorna på samhället och folkhälsan.
Thomas avslutade: "Banker i Australien spelar en avgörande roll för att förhindra att det finansiella systemet missbrukas av kriminella. Vi måste skära av brottslingens finansieringskedja och förhindra dem från att fortsätta sina transaktioner. Jag tror att ingen bank skulle vilja att "svarta pengar" ska komma in i deras system."